Detecta y evita las estafas online

Cómo detectar y evitar estafas en línea

Los estafadores son cada vez más sofisticados en sus formas de estafar a las personas. La mejor manera de protegerse de estos estafadores es estar al tanto de los diferentes tipos de estafas que existen y saber cómo detectarlos.

Tipos de estafas y cómo funcionan

Estafas de coronavirus:

En medio de la pandemia del coronavirus, los delincuentes intentan capitalizar el miedo y el pánico que prevalece actualmente. Se están haciendo pasar por la policía, los órganos municipales y otras organizaciones que engañan a las personas para que bajen la guardia.

Ha habido un gran aumento en los delitos cibernéticos con estafadores que se dirigen a personas que compran en pánico máscaras, guantes y desinfectantes de manos en línea. Una vez que se realiza un pedido, toman el dinero de las víctimas y nunca envían el producto. También ha habido varios casos de personas que venden kits de prueba falsos.

En otros escenarios, los delincuentes se hacen pasar por órganos del consejo y envían mensajes de texto que ofrecen ayuda financiera a quienes luchan por la pandemia.

Esté siempre atento al pagar por cualquier cosa. Tómese un minuto para pensar si se puede confiar en el vendedor. Si no está seguro, investigue un poco, pregunte a sus amigos y familiares y, en caso de duda, confíe en su instinto. Lo más importante es que no entre en pánico y tome decisiones apresuradas.

Estafas comerciales:

Estas estafas ocurren predominantemente en Snapchat o Instagram. Los depredadores crean perfiles llamativos donde retratan sus vidas llenas de lujo usando fotos de jets privados, superdeportivos, vacaciones tropicales, etc. Intentan atraer a la gente prometiéndoles un alto retorno de su inversión en muy poco tiempo. A menudo le pedirán que invierta entre £ 100 y £ 350. Una vez que tengan su dinero, no volverá a tener noticias de ellos. Siempre desconfíe de cualquier persona que se haga pasar por un inversor en las redes sociales sin un respaldo legítimo.

Es posible que otros tipos de estafadores comerciales no le pidan que invierta nada, pero le prometerán ‘efectivo instantáneo’ si comparte sus datos bancarios con ellos. Estos estafadores solo buscan una cuenta bancaria para lavar dinero. Verá que el dinero ingresa a su cuenta bancaria solo para ser liquidado con bastante rapidez, a menudo junto con sus ahorros. Algunas víctimas incluso terminaron siendo procesadas por permitir que sus cuentas bancarias se usaran para actividades fraudulentas. Así que siempre tenga mucho cuidado y evite dar los detalles de su cuenta a personas que no conoce.

Prevención del fraude

Cliente misterioso

Las compras misteriosas pueden ser una forma divertida de ganar un poco de dinero extra. La idea es que pueda cenar en restaurantes o comparar diferentes marcas a cambio de sus comentarios genuinos. Te devuelven lo que gastaste en la marca.

Sin embargo, esto también lo convierte en la configuración perfecta para los estafadores. Los estafadores de compras misteriosas en su mayoría establecen trabajos que giran en torno a instituciones financieras. Es posible que le pidan que revise un servicio de transferencia de dinero o algo similar, pidiéndole que envíe dinero o deposite un cheque. Tenga siempre cuidado con cualquier cosa que involucre transacciones financieras. Un trabajo que le pide que gaste dinero por adelantado probablemente sea una estafa.

Otros estafadores de compras misteriosas adoptan alternativas como pedirle que saque varios teléfonos costosos con un contrato, un gran préstamo o algo similar. Luego le pedirán reunirse para quitarle los artículos o el dinero y le prometerán que le pagarán por el trabajo. Sin embargo, nunca recibirá nada más que una gran deuda sobre sus hombros.

Estafas de sorteos:

Con las estafas de sorteos, es probable que reciba un correo electrónico o un mensaje en las redes sociales diciendo que ganó un gran premio o mucho dinero en una lotería, sorteo o algo similar. El premio podría ser una computadora portátil, un teléfono inteligente, una gran suma de dinero o incluso unas lujosas vacaciones tropicales. Pero para reclamar el premio te pedirán que pagues una tarifa. Harán que esta tarifa parezca razonable presentándola como cargos de mensajería, tarifa bancaria, impuestos gubernamentales o algún otro tipo de costos de seguro.

En la mayoría de los casos, estas estafas tienen una fecha límite cercana para crear un sentido de urgencia. Las declaraciones del tipo “Actúe ahora o pierda” son lo que a menudo verá en estos anuncios. Intentan hacer que sus víctimas se emocionen con la esperanza de que sigan las instrucciones rápidamente sin pensarlo mucho. Otros pueden incluso pedirle que mantenga la confidencialidad de su premio hasta que lo reciba, en un intento de evitar que lo revele a otras personas que podrían revelar la estafa. Algunos de estos estafadores a menudo imitan nombres de loterías extranjeras legítimas, por lo que, en caso de que los busque en Google, se encontrará con un sitio web auténtico que los hará parecer reales.

La mejor manera de evitar estas estafas es, en primer lugar, ser siempre cauteloso con cualquier persona que solicite sus datos personales o dinero por adelantado. En segundo lugar, si no recuerda haber participado en una competencia, no se deje engañar por la publicidad falsa por muy atractiva que parezca. Finalmente, si el premio parece demasiado bueno para ser verdad, lo más probable es que lo sea.

Prevención del fraude

Estafas de romance y citas:

Este tipo de estafadores se encuentran al acecho en aplicaciones de citas y lugares como Facebook Messenger o Whatsapp. Van presentándose a sí mismos como alguien que busca una relación seria. Se toman su tiempo para construir un vínculo con sus víctimas, algunos incluso se toman unos buenos meses. Compartirán sus datos personales, cosas sobre ellos mismos que los harán parecer genuinos. Hacen todo lo posible para colmar a sus víctimas con palabras de amor y comprarles regalos.

Una vez que se hayan ganado la confianza de la víctima y sientan que se ha establecido un vínculo fuerte, evocarán una historia emocional que les diga que necesitan asistencia financiera para la atención médica o por otras razones graves. Jugarán con las emociones de sus víctimas para que caigan en la trampa. Podrían, directa o indirectamente, solicitar la tarjeta de crédito o los datos bancarios de su víctima para cualquier cosa, desde lavado de dinero, robo de identidad, estafas de dinero, etc.

Siempre tenga mucho cuidado al hablar con alguien en línea. Nunca confíe en nadie que no haya conocido en persona y siempre tenga cuidado si comienzan a pedir ayuda financiera.

Mulas de dinero:

Estos estafadores a menudo se hacen pasar por empleadores que ofrecen trabajos genuinos a personas desesperadas por ganar algo de dinero extra. Se comunican con sus víctimas a través de anuncios de trabajo o incluso en persona ofreciéndoles “dinero rápido” si hacen un trabajo por ellos. El trabajo por el que están pagando probablemente implique que la víctima acepte dinero en su cuenta bancaria y se lo pase a otra persona. Esto es esencialmente lavado de dinero y conlleva una sentencia de 14 años de prisión. Los fondos que piden a sus víctimas para ayudar a transferir pueden provenir de cualquier tipo de antecedentes terroristas o actividad ilícita. Quedarse atrapado en una estafa como esta puede resultar en el cierre de su cuenta bancaria con años de problemas al solicitar un crédito.

No se deje engañar por ningún trabajo que prometa dinero rápido. Si la paga suena demasiado buena para ser verdad, ¡lo más probable es que lo sea!

Prevención del fraude

Herencias:

Estos estafadores se pueden encontrar tanto en línea como cara a cara. Se hacen pasar por banqueros, abogados u otros funcionarios extranjeros. Se comunicarán contigo de la nada, por correo electrónico, mensaje de texto, llamada telefónica o incluso a través de una aplicación de redes sociales. Afirmarán que un pariente lejano suyo o un benefactor rico ha dejado una gran herencia que puede reclamar. Algunos afirman que el fallecido no tiene otros beneficiarios y como compartes el mismo apellido que el de ellos, puedes reclamar su herencia a través de algunas lagunas legales.

Una vez que te hayas enamorado de sus trucos y mentiras, te pedirán que proporciones tus datos personales y pagues algo de dinero para que puedan procesar los documentos. Hacen todo lo posible para reunir documentos aparentemente legítimos para probar la herencia. Es posible que incluso un socio estafador lo llame, haciéndose pasar por un profesional legal, lo que ayuda a facilitar la transacción. Tenga mucho cuidado al compartir sus documentos personales, especialmente los certificados de nacimiento, ya que esto también puede dejarlo expuesto al robo de identidad.

Pago automático autorizado:

Estas estafas se realizan en línea a través de correos electrónicos, sitios de redes sociales e incluso mensajes de texto. A menudo se ponen en contacto diciendo que necesita confirmar o verificar su cuenta haciendo clic en un enlace determinado. Usarán trucos como decir que eres elegible para una devolución de impuestos, o que tu cuenta de Deliveroo, Amazon o Uber necesita verificación. Pero en el momento en que haga clic en su enlace e inicie sesión con sus datos, piratearán su cuenta y la harán mal uso.

Muchas otras estafas de pagos automáticos autorizados ocurren una vez que el estafador ya tiene información sobre usted. Este podría ser el nombre de la guardería a la que va su hijo, la red telefónica que usa o cualquier otro servicio del que ocasionalmente recibe facturas. Imitan la factura de la empresa a la que realiza pagos regulares. Entonces, de un vistazo, su correo electrónico le parecerá legítimo. La única diferencia será que los datos bancarios facilitados para el pago serán los del defraudador y tú, sin darte cuenta, acabarás enviando dinero a la cuenta bancaria equivocada.

La mejor manera de mantenerse a salvo de este tipo de estafas es no realizar nunca un pago que no esperaba. Incluso si tiene la más mínima duda, llame a la compañía para ver si esperan un pago de su parte. Por lo tanto, la próxima vez que reciba una factura de la nada, tómese unos minutos para verificarla antes de realizar un pago. Una vez que el dinero sale de su cuenta, es muy difícil recuperarlo.

¿Ha sido estafado?

Si tiene cuidado de que una transacción reciente podría haber sido una estafa, comuníquese con las agencias pertinentes de inmediato. Puede denunciar cualquier estafa a la policia . Si cree que pudo haber sido víctima de una estafa de préstamo de alguien que se hizo pasar por usted en una de nuestras solicitudes o que pudo haber recibido un correo electrónico que no le parece correcto, denuncielo.

Sin embargo, si cree que una estafa lo pone a usted u otra persona en peligro, debe llamar inmediatamente a la policía al 091.

Informar correos electrónicos fraudulentos y fraude en línea

Si recibe un correo electrónico que cree que es una estafa, también puede informarlo a su proveedor de servicios de correo electrónico como Gmail o Outlook. La mayoría de los proveedores tienen un botón para “denunciar suplantación de identidad” o “denunciar estafas” que puede utilizar para denunciar una dirección de correo electrónico. Para cualquier anuncio en línea que pueda ver, puede informarlo a Google o Bing.

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